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Lazard Patrimoine SRI
Gérer avec habileté. Faire face à l’irrationnel.
Lazard Patrimoine SRI est un fonds multi-classes d’actifs internationales dont l’exposition actions varie de 0% à 40% de l’actif net. Le reste de l'actif peut être composé de produits de taux (obligations d’Etats, obligations d’entreprises) et de devises.
Le fonds s’adresse plus particulièrement aux investisseurs désirant valoriser leur patrimoine grâce à une gestion active et flexible dans un cadre de gestion attentif au risque.
DICI et Prospectus
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Factcard
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Vidéo Lazard Patrimoine SRI
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Valeur liquidative
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Informations Administratives, Frais et Droits des Investisseurs
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Approche ESG
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| Frais courants (1) | 1,34% | |
|---|---|---|
| Commissions de mouvement TTC (de 0 à 100% perçues par la société de gestion et de 0 à 100% perçues par le dépositaire) | Actions, change : de 0 à 0,20% TTC Instruments sur marché à terme et autres opérations : de 0 à 450€ TTC par contrat |
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| Frais de gestion financière TTC maximum | 1,38% TTC de l'actif net hors OPC gérés par LFG | |
| Frais administratifs externes à la société de gestion TTC maximum | 0,035% de l’actif net | |
| Commissions de souscription maximum | Non acquis à l'OPCVM | 2,5% TTC |
| Acquis à l'OPCVM | Néant | |
| Commissions de rachat maximum | Non acquis à l'OPCVM | Néant |
| Acquis à l'OPCVM | Néant | |
| Commissions de surperformance TTC | Néant | |
| Taxe sur opérations de bourse (2) | 1,32% (avec un maximum de 4.000 Eur par transaction) en cas de vente |
|---|---|
| Taxe sur les plus-values en créances (2) | Précompte mobilier belge de 30% dès lors que le compartiment investit pour plus de 10% de son patrimoine en créances |
1 Les frais courants ne comprennent pas : les commissions de surperformance et les frais d’intermédiation excepté dans le cas de frais d’entrée et/ou de sortie payés par le compartiment, lorsqu’il achète ou vend des parts d’un autre véhicule de gestion collective. Les chiffres communiqués, qui intègrent les frais de gestion et de fonctionnement ainsi que les commissions de mouvement imputées au compartiment, se fondent sur l’exercice de l’année précédente clos en décembre. Ces chiffres peuvent varier d’un exercice à l’autre. La description comprend les frais directs et indirects.
Pour plus d’informations sur les caractéristiques, les risques et les frais du produit, veuillez vous référer au prospectus disponible ci-dessus dans la rubrique « DICI et Prospectus ».
Les rendements sont soumis à des commissions, impôts et charges (les rendements sont bruts des frais et taxes applicables à un client de détail moyen ayant la qualité de personne physique résident belge) et au sein du Fonds et l'investisseur percevra un montant inférieur au rendement brut.
2 Le traitement fiscal de chaque client peut varier et il vous est conseillé de consulter un fiscaliste professionnel.
Contact Lazard Fund Managers en Belgique
lfm_belgium@lazard.com |
+32 2 626 15 30 |
Rappel des risques pour l’investisseur
Risque de perte en capital : Le compartiment ne bénéficie d’aucune garantie ni protection, il se peut donc que le capital initialement investi ne soit pas intégralement restitué. Risque lié à la gestion et à l’allocation d’actifs discrétionnaire : La performance du compartiment dépend à la fois des titres et OPC choisis par le gérant et à la fois de l’allocation d’actifs faite par ce dernier. Il existe donc un risque que le gérant ne sélectionne pas les titres et OPC les plus performants et que l’allocation faite entre les différents marchés ne soit pas optimale. Risque actions : L’investisseur est exposé sur le risque actions. En effet, la variation du cours des actions peut avoir un impact négatif sur la valeur liquidative du compartiment. En période de baisse du marché des actions, la valeur liquidative baissera. En outre sur les marchés de petites et moyennes capitalisations, le volume des titres cotés en bourse est réduit, les mouvements de marchés sont donc plus marqués à la baisse et plus rapides que sur les grandes capitalisations. La valeur liquidative du Fonds peut donc baisser rapidement et fortement. L’attention des souscripteurs est attirée sur les conditions de fonctionnement et de surveillance des marchés émergents sur lesquels le compartiment peut être exposé, qui peuvent s’écarter des standards prévalant sur les places internationales. Risque de taux : Il existe un risque d’une baisse de la valeur des obligations et autres titres et instruments de taux, et donc du portefeuille, provoquée par une variation des taux d’intérêts. Du fait des bornes de la fourchette de sensibilité, la valeur de cette composante du portefeuille est susceptible de baisser, soit en cas de hausse des taux si la sensibilité du portefeuille est positive, soit en cas de baisse des taux si la sensibilité du portefeuille est négative. Risque de crédit : L’émetteur d’un titre obligataire peut être amené à faire défaut. Ainsi, cette défaillance pourra faire baisser la valeur liquidative du compartiment. Même dans le cas où aucun émetteur ne fait défaut, les variations des marges de crédit peuvent conduire la performance à être négative. La baisse de la valeur liquidative pourra être d’autant plus importante que le compartiment sera investi dans des dettes non notées ou relevant de la catégorie spéculative / high yield. Risque de contrepartie : Il s’agit du risque lié à l’utilisation par ce compartiment d’instruments financiers à terme, de gré à gré. Ces opérations conclues avec une ou plusieurs contreparties éligibles, exposent potentiellement le compartiment à un risque de défaillance de l’une de ces contreparties pouvant la conduire à un défaut de paiement. Ces différents éléments peuvent entraîner une baisse de la valeur liquidative du compartiment. Risque lié à la détention d’obligations convertibles : La valeur des obligations convertibles dépend de plusieurs facteurs : niveau des taux d’intérêt, évolution du prix des actions sous-jacentes, évolution du prix du dérivé intégré dans l’obligation convertible. Ces différents éléments peuvent entraîner une baisse de la valeur liquidative du compartiment. Risque de change : Le Fonds peut investir dans des titres et OPC eux mêmes autorisés à acquérir des valeurs libellées dans des devises étrangères hors zone euro. La valeur des actifs de ces OPC peut baisser si les taux de change varient, ce qui peut entraîner une baisse de la valeur liquidative du Fonds. Risques liés à l'intervention sur les marchés émergents : Les actions cotées sur des marchés situés dans des pays émergents offrent une liquidité plus restreinte que les actions de sociétés cotées sur des marchés de pays développés. Ainsi, certains titres de ces pays peuvent être difficilement négociables ou même ne plus être négociables momentanément, du fait notamment de l’absence d’échanges sur le marché ou de restrictions réglementaires. En outre, les mouvements de baisse de marché émergents peuvent être plus marqués et plus rapides que dans les pays développés. Par conséquent, la valeur liquidative pourra baisser plus fortement et plus rapidement si le compartiment investit en titres de sociétés sur les marchés émergents. Risque lié à la surexposition : Le compartiment peut avoir recours à des instruments financiers à terme(dérivés) afin de générer de la sur exposition et ainsi porter l’exposition du compartiment au-delà de l’actif net. En fonction du sens des opérations du compartiment, l’effet de la baisse (en cas d’achat d’exposition) ou de la hausse du sous-jacent du dérivé (en cas de vente d’exposition) peut être amplifié et ainsi accroître la baisse de la valeur liquidative du compartiment. En raison de la stratégie de couverture mise en œuvre, le porteur pourrait ne pas bénéficier de la hausse éventuelle de certains marchés. Risque de durabilité : Représente le risque qu'un événement ou une situation à caractère environnemental, social ou de gouvernance se produise et ait une incidence négative importante, réelle ou potentielle, sur la valeur d’un investissement.
Échelle de risque :
Information importante
Ceci est une promotion financière et n'a pas vocation à constituer un conseil en investissement.
Lazard Patrimoine SRI est un compartiment de la Sicav Lazard Multi Assets de droit français, agréé et réglementé en tant qu'OPCVM par l'Autorité des marchés financiers et géré par Lazard Frères Gestion SAS.
Des exemplaires du Prospectus complet, du Document d'information clé pour l'investisseur (DICI) et des derniers Rapports et Comptes en anglais et, le cas échéant, dans d’autres langues, sont disponibles sur demande auprès de la société à l’adresse: : Lazard Fund Managers, Blue Tower - Avenue Louise, 326 1050 Bruxelles, Belgique ou sur le présent site.
Les investisseurs existants et potentiels sont priés de lire et de prendre note des mises en garde relatives aux risques figurant dans le prospectus et le DICI.
Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. La valeur des investissements et le revenu qu’ils génèrent peuvent évoluer à la hausse comme à la baisse et il se peut que vous ne recouvriez pas l’intégralité du capital que vous avez investi. Toute indication relative au rendement s’entend en valeur brute et n'est pas garantie. Les rendements sont soumis à des commissions, impôts et charges (les rendements sont bruts des frais et taxes applicables à un client de détail moyen ayant la qualité de personne physique résident belge) et au sein du Fonds et l'investisseur percevra un montant inférieur au rendement brut. Aucune garantie ne peut être donnée quant à la réalisation des objectifs d’investissement ou de performance du Fonds. Les opinions exprimées dans le présent document sont sujettes à modification.
Les rendements de votre investissement peuvent être affectés par les variations des taux de change entre la devise de référence du Fonds, la devise des investissements du Fonds, votre catégorie de parts et votre devise d'origine.
Les informations fournies dans ce document ne doivent pas être considérées comme une recommandation ou une sollicitation d'achat, de conservation ou de vente d'un titre. Il ne faut pas non plus présumer qu'un investissement dans ces titres ait été ou sera rentable.
Le traitement fiscal de chaque client peut varier et il vous est conseillé de consulter un fiscaliste professionnel.
Les valeurs nettes d’inventaire (VNI) sont publiées quotidiennement sur le site Internet www.fundinfo.com ainsi que sur le site Internet de la société de gestion.
Pour toute réclamation, veuillez contacter le représentant du bureau LFM, LAM ou LFG de votre pays. De plus, vous avez la possibilité d’introduire une plainte ou un recours auprès l'Ombudsman en conflits financiers (North Gate II, Boulevard du Roi Albert II , n° 8, bte.2 , 1 000 Bruxelles, Tél. : +32 2 545 77 70, Ombudsman@OmbudsFin.be, www.ombudsfin.be).
Le contenu du présent document est confidentiel et ne doit être divulgué qu’aux personnes auxquelles il est destiné.
La société de gestion peut décider de cesser la commercialisation de ses organismes de placement collectif conformément à l’article 93 bis de la directive 2009/65/CE et à l’article bis de la directive 2011/61/UE.
Un résumé des droits des investisseurs est disponible en français dans la rubrique ci-dessus « Informations Administratives, Frais et Droits des Investisseurs ».
Belgique et Luxembourg : ces informations sont fournies par la succursale belge de Lazard Fund Managers Ireland Limited, à Blue Tower Louise, Avenue Louise 326, Bruxelles, 1050 Belgique. L'Agent Payeur et le représentant en Belgique pour l'enregistrement et la réception des demandes d'émission ou de rachat de parts ou de conversion de compartiments est RBC Investor Services Bank S.A : 14, porte de France, L-4360 Esch-sur-Alzette - Grand Duché de Luxembourg.